| Лизинг |
Можно ли в соответствии с установленными параметрами предложить услуги и продукты лизинга? |
Система проверяет кредитоспособность Клиента и принимает решение, можно ли в соответствии с установленными параметрами заключить договор. Если решение негативное, оно направляется для дальнейшей проверки работнику Luminor. |
| Вклады и инвестиционные продукты |
Подходит ли Клиенту инструмент финансирования? |
Если по результатам теста выяснится, что какой-либо финансовый инструмент Клиенту не подходит с учётом его знаний, финансового положения и опыта инвестирования, то Клиенту направляется письменное уведомление с предупреждением. Клиент, невзирая на это, может принять решение о покупке соответствующего финансового инструмента. |
| Дистанционное подключение клиента |
Соответствует ли фотография в представленном документе, удостоверяющем личность, фотографии, снятой во время дистанционной идентификации |
Если результат сравнения оказывается отрицательным, Клиент получает приглашение посетить Luminor для личной идентификации. |
| Оценка степени риска |
Относится ли клиент к категории с высоким, средним или низким риском легализации средств, полученных преступным путем |
Каждый клиент Luminor проходит автоматизированный анализ с целью оценки риска легализации средств, полученных преступным путем, который клиент представляет для Luminor. При этом учитываются различные факторы риска, включая транзакционное поведение Клиента, связанных с ним лиц, территориальное положение, используемые/активные продукты и каналы связи. Если автоматизированная система оценки классифицирует Клиента как клиента с высоким уровнем риска, Клиент подлежит более глубокой и частой проверке. Кроме того, такие клиенты должны обновлять информацию о себе не реже одного раза в год. Эти действия осуществляются потому, что согласно закону Luminor обязан идентифицировать клиентов, соблюдая принцип «знай своего клиента», понимать деловые отношения клиентов с Luminor и их цели, поэтому мы регулярно проверяем транзакции наших Клиентов и обновляем связанные с ними данные. |
