Инвестиции в золото и драгоценности популярны во время политических и экономических потрясений

Как сообщает Дина Матвеева, в Латвии инвестиции в драгоценности определенно не являются самым популярным видом вложений, однако клиенты, желающие еще больше разнообразить свой портфель инвестиций, сравнительно часто выбирают золото. Обычно интерес к нему увеличивается во время кризисов или потрясений, так растет беспокойство по поводу того, что «виртуальные» деньги могут пропасть, а физические – утратить ценность, в то время как золото или другие драгоценные металлы сохранят ценность. Всегда хорошо поддерживать разнообразие, если в какой-то момент рынок акций или облигаций начнет колебаться, стоимость активов в золоте может меняться в другом направлении.

Инвестировать в золото можно по-разному

Золото является благодарным материалом ввиду его прочности – с ним легко работать, оно не ржавеет, проводит тепло и электричество. Благодаря этим свойствам, способы применения золота очень разнообразны – оно используется не только в качестве валюты или в отрасли ювелирных изделий, но и, как пример, в производстве.
 
Существует несколько способов инвестировать в золото, например, купить физические золотые слитки, которые предлагают также банки Латвии, приобрести золотые монеты, купить доли фондов (ETF), стоимость которых зависит от стоимости золота, или стать владельцем акций предприятия, которое занимается золотодобычей. Также можно приобрести фьючерсы на золото (gold futures), т. е. заключить соглашение, по которому одна сторона согласна купить сырье в конкретное время в будущем по ранее оговоренной цене.
 
У каждого вида вложений свои плюсы и минусы. Например, золотой слиток создает ощущение надежности, потому что он «физически существует», но в то же время, если действительно случается кризис, существует вопрос, насколько просто его будет реализовать и по какой цене? Также необходимо учитывать, что хранение золотых слитков связано с известными расходами. В свою очередь монеты, выпущенные в маленьком объеме, имеют дополнительную символическую ценность, но не все монеты заслуживают внимания коллекционеров. Банк Латвии также регулярно выпускает золотые и серебряные коллекционные монеты, которые жители могут приобрести с надеждой на увеличение их стоимости в будущем.
 
Доли фондов, акции и фьючерсные договоры являются сравнительно ликвидными финансовыми инструментами, их легко купить и продать. Дополнительный риск связан с успешностью деятельности конкретного предприятия.

Бриллиант или рубин?

Наиболее ценными драгоценными камнями являются рубины, бриллианты, сапфиры и изумруды. Инвестиции в драгоценные камни можно сравнить с вложениями в предметы искусства, поскольку каждый драгоценный камень уникален, поэтому такой вид вложений подходит для знатоков и эстетов, так как обеспечит и эстетическое наслаждение. Минералы оценивают по размеру, огранке и другим параметрам, но не всегда стоит покупать самые дорогие экземпляры. Данные рынка свидетельствуют о том, что цена менее ценных драгоценных камней может существеннее увеличиться и их проще реализовать на рынке. Тем не менее следует остерегаться подделок и покупать драгоценные камни только у проверенного продавца и желательно, чтобы имелся лабораторный сертификат.
 
Следует учитывать, что на стоимость драгоценных камней влияют и экономические события. Например, цена бриллиантов уменьшалась как во время всемирного финансового кризиса в 2008 году, так и во время пандемии COVID-19, однако в долгосрочной перспективе цена драгоценных камней увеличивается в среднем от 5 до 8% в год. Инвестиции в драгоценные металлы определенно не являются краткосрочным вложением, минимальный срок составляет 10 лет, желательно 15 или даже 20 лет.

Определение стоимости

Как и для любого другого товара, главным фактором, определяющим цену, является соотношение спроса и предложения, но этот фактор не единственный. На стоимость монет в будущем будет влиять также то, насколько она старинная и редкая, а на стоимость ювелирных изделий – не только стоимость самого материала, но и популярность и надежность бренда производителя.
 
Если есть желание быстро и без усилий инвестировать в золото, стоимость которого будет напрямую зависеть от цены золота без дополнительных субъективных факторов, тогда проще всего приобрести доли фондов (ETF). Это означает, что сам фонд физически будет закупать золото и обеспечивать корреляцию цены золота и цены его доли. Позицию можно быстро закрыть и открыть, нет необходимости платить за хранение физического золота. Перед тем, как сделать инвестиции в драгоценные металлы или драгоценности, рекомендую обсудить этот вопрос со своим банкиром, чтобы выбрать наиболее подходящий вид инвестиций и решить, какую часть накопленного капитала вложить в этот инструмент.