Информация о целевом клиенте банка

Luminor предоставляет повседневные банковские услуги гражданам или резидентам Латвии, Литвы или Эстонии филиалам юридических лиц, учрежденным в Европейском Союзе и зарегистрированным в Эстонии, а также юридическим лицам, зарегистрированным в Эстонии, чья основная планируемая деятельность осуществляется в странах Балтии и которое может идентифицировать бенефициарного владельца и заинтересован в установлении деловых отношений со всеми потенциальными клиентами, которые рассматривают банк Luminor в качестве партнера для повседневных услуг, а также кредитования, инвестиций или депозитов.

Наша стратегия управления рисками построена на основном принципе деятельности Luminor – предоставлять услуги клиентам, которые в первую очередь являются гражданами или резидентами Эстонии, Латвии и/или Литвы, а также клиентам, имеющим тесные личные или коммерческие связи со странами Балтии. Для реализации этой стратегии мы внедрили и поддерживаем эффективно функционирующую систему управления рисками, основанную на Политике Противодействия легализации денежных средств полученных преступным путём и финансированием терроризма и пролиферации(ПЛД/ФТП), а также санкционных рисков и внутренних стандартах, определяющих наш предельно допустимый уровень ПЛД/ФТП и санкционных рисков.

К Предельно допустимому уровню санкционных рисков Luminor не относится сотрудничество с клиентами, на которых распространяются ограничения, предусмотренные законодательством в сфере  Противодействия легализации денежных средств полученных преступным путём и финансированию терроризма и пролиферации и санкционным законодательством, а также безусловные ограничения предельно допустимого уровня ПЛД/ФТП и санкционных рисков, например:

• анонимные клиенты; или
• клиенты, которые одновременноотвечают следующим признакам фиктивной компании: не имеют отношения к реальной экономической деятельности, либо деятельность юридического лица не имеет экономической целесообразности, и в распоряжении Luminor нет документальной информации, подтверждающей обратное; законы и нормативные акты страны, в которой зарегистрировано юридическое лицо, не налагают обязанности по подготовке и предоставлению в надзорные органы финансовой отчетности; или
• клиенты, в отношении которых Luminor не может получить полную информацию и/или достаточные доказательства обоснованного экономического характера и/или законной цели их деятельности или идентифицировать их бенефициарного владельца;
• клиенты, в отношении которых действуют санкции, наложенные компетентными органами Организации Объединенных Наций, Европейского союза или юрисдикций, в которых работает Luminor (Эстония, Латвия, Литва).

Мы привержены защите прав человека, поэтому соблюдаем санкции, введенные Управлением по контролю за иностранными активами в США, а также Великобританией, Швецией и Норвегией.
 
Дополнительную информацию о Борьбе с легализацией денежных средств полученных преступным путём и с финансированием терроризма и санкционной политике Luminor можно найти здесь.