Опрос, проведенный Nordea* в Латвии касательно позиции населения в отношении создания пенсионных накоплений и значении социально ответственных инвестиций, свидетельствует о растущем понимании со стороны населения о необходимости создания накоплений, одновременно заботясь также о благосостоянии общества в целом. В настоящее
время наибольшую часть инвестиций составляют вклады жителей в возрасте от 45 до 54 лет с высшим образованием, чьи ежемесячные доходы на одного члена семьи составляют от 500 €.
Опрос: Понимание населения касательно инвестиций и пенсионного капитала
91,6% респондентов, чей средний ежемесячный доход на одного члена семьи составляет от 500 € и больше, признали, что знают, где можно выяснить информацию о состоянии своего капитала 2-го пенсионного уровня. Кроме того, 36 % респондентов имеют вклады на 3-м пенсионном уровне.
При выборе продуктов инвестиционных инструментов, 64 % респондентов указали, что фактор социальной ответственности является важным; 35 % - хорошо знают; 49 % опрошенных имеют только примерное представление, в свою очередь, 13 % людей, участвовавших в опросе, не знают значения таких терминов, как «социально ответственное предприятие» и
«социально ответственные инвестиции».
Только 26 % респондентов были бы готовы вкладывать свои деньги в предприятие, деятельность которого связана с производством или торговлей оружием, с целью потенциального получения большей прибыли; в то время как 67 % в целом не были бы готовы вкладывать деньги в такое предприятие, а 7 % опрошенных не имеют мнения по этому вопросу.
30 % респондентам нравится самостоятельно выбирать и менять инвестиционные продукты, в свою очередь, 27 % в целом нравится самостоятельно следить за событиями на финансовых рынках.
При выборе инвестиций наиболее важным аспектом были признаны надежность и репутация финансового учреждения или поставщика услуг, в качестве второго фактора – ожидаемая чистая доходность. Другие факторы были оценены как менее важные.
Исследование Nordea: низкая доходность пенсионных накоплений – миф
«Очень радует информированность населения о возможности узнать состояние своего счета на 2-ом пенсионном уровне. Важно не только регулярно следить за приростом капитала, но и уделять достаточно внимания изучению доходности выбранного плана. К сожалению, нередко в публичном пространстве делаются выводы о том, что средняя
инфляция превышает доходность, систематически съедая пенсионные накопления. Немного углубившись в расчеты, вырисовывается иная картина и приходит на ум старый добрый афоризм: «Если ты лег спать голодным, а твой сосед съел жирную курицу, то по статистике вы съели по пол-курицы» (цит. Марк Твен). Общая прибыль 2-го пенсионного уровня
составляет 492 млн. €, из которых более 212 млн. € являются прибылью за вычетом негативного влияния инфляции», - рассказывает Илья Арефьев, член правления Nordea Pensions Latvia.
«К тому же, проводя сравнение между результатами прежнего 2-го пенсионного уровня и индексами мировых популярных акций и облигаций, можно сделать вывод, что индексная стратегия показывает отличные результаты на комиссионных сборах, которые не превышают 0,3 % в год. В настоящее время в Латвии ни одно общество по управлению вкладами еще
не готово предложить индексные пенсионные планы с настолько низкой комиссионной платой. Ожидается, что уже в ближайшие годы отчисления традиционно управляемых планов составят 0,4–0,6 % в год с или без возможности привлечения комиссии по оценке результативности. В этой ситуации клиенты однозначно будут в выигрыше, поскольку в
долгосрочной перспективе это позволит повысить доходность 2-го пенсионного уровня.
Наконец, показатели доходности 2-го пенсионного уровня Балтии очень схожи в рамках сравниваемых инвестиционных стратегий – в Латвии были немного более доходные консервативные планы, в Литве – сбалансированные. Однако вопиющей разницы между ними нет», - подчеркивает Илья Арефьев.
* Онлайн-опрос организован Центром исследований рынка и общественного мнения SKDS с использованием метода WEB AdHoch. Опрос проведен в августе 2017 года. В опросе приняли участие 700 респондентов со всей Латвии, ежемесячные доходы которых на одного члена семьи составляли в среднем 500 €.