Luminor: мошенники действуют и в сфере инвестиций

По мере роста интереса жителей стран Балтии и Латвии к инвестициям увеличивается и активность мошенников, использующих все новые способы получения личной выгоды. Как распознать и избежать попыток мошенничества, чтобы не потерять вложенные деньги, – делится Алексей Макарус, руководитель Управления по предотвращению финансовых преступлений Luminor.

«В последнее время мы получали информацию не только о телефонных мошенниках, которые, выдавая себя за работников банка, пытаются выманить данные доступа к интернет-банку или частные данные клиентов, но и о мошенниках, которые предлагают людям быструю прибыль от инвестиций средств в несуществующие инвестиционные схемы. Мошенники чаще всего связываются с потенциальной жертвой по телефону или письменно, говорят по-русски и в навязчивом, даже агрессивном тоне. Хотим напомнить, что сознательная передача банковских данных доступа третьим лицам запрещена и может иметь необратимые последствия», – указывает Алексей Макарус, руководитель Управления по предотвращению финансовых преступлений Luminor.

Как распознать мошенников? 

В сфере инвестиций мошеннические действия чаще всего можно обнаружить уже в тот момент, когда человеку предлагают быструю, большую прибыль без всякого риска. Важен также тон, в котором получено предложение – навязчивая и агрессивная манера может свидетельствовать о попытке мошенничества. Наблюдения показывают, что в последнее время мошенники говорили только по-русски – если человек отказывается говорить по-латышски, это можно воспринимать одним из «красных предупреждающих флажков». 

Нужно сохранять особую осторожность, если вас просят указать или раскрыть номер вашего счета и данные платежной карты, например, номер карты и код CVC, указанный на обратной стороне карты, а также пароли доступа к интернет-банку и коды Smart-ID. Если получен звонок, SMS, электронное письмо с таким запросом, или «предлагающий услугу» просит перенять контроль над компьютером через какую-нибудь программу удаленного управления, нужно отказаться, потому что такое действие никогда не предпримет представитель банка или другой законный поставщик инвестиционных услуг. 

В случае если мошенник оказался хитрее или есть подозрения, что случилось мошенничество, и деньги перечислены мошеннику или произошла утечка данных платежной карты, интернет-банка, нужно как можно быстрее сообщить об этом своему банку.

Каковы наиболее распространенные методы мошенничества с инвестициями? 

Один из самых излюбленных способов мошенников – открытие инвестиционного счета, что нередко происходит с участием самого человека. Мошенник просит человека предоставить свои документы и загрузить какую-нибудь программу, таким образом предоставив доступ к устройству человека. После произведенных денежных зачислений мошенники также периодически отправляют отчеты о доходности инвестиций. В большинстве случаев в отчетах показана огромная прибыль, которая может побудить человека продолжать делать все большие взносы на указанный мошенником счет. Несмотря на «результаты», сам человек так и не может получить доступ к находящимся на счету инвестициям, и деньги остаются в собственности мошенников.

Эксперт Luminor указывает, что бдительность стоит сохранять и в связи с различными пирамидами и так называемыми схемами Понци. В этих схемах первоначально можно даже получать прибыль, но их цель – заставить людей вкладывать все больше и больше средств, а также привлекать своих друзей и членов семьи. В действительности доходность инвестиций обманчива, и в тот момент, как приток новых участников схемы уменьшается, пропадают также деньги и мошенник, который до этого активно коммуницировал с инвесторами о возможностях получения прибыли.

Мошенники нередко вовлекают людей в мошеннические схемы, чтобы использовать их в качестве денежных курьеров, или, как их называют в народе, «денежных мулов», с целью перечисления незаконно полученных средств в финансовые учреждения других стран. Эти люди за плату от 50 до 200 евро передают свои данные доступа к интернет-банку мошенникам, не осознавая, что их счета могут быть использованы для кражи сбережений других людей, и что они тоже могут быть привлечены к ответственности за участие в мошенничестве.