Результаты банка Luminor за четвертый квартал 2022 года

В четвертом квартале прошлого года деятельность банка Luminor подтверждает улучшенные результаты бизнеса и стабильное качество кредитов. Объем не несущих дохода кредитов снизился до 1,2% от брутто кредитов, и это самый низкий уровень до сих пор.

Банк поддерживал своих клиентов, увеличив объем финансирования, выданного частным лицам для приобретения нового жилья, и был ведущим финансовым учреждением для предприятий Балтии. Вклады клиентов Luminor в четвертом квартале увеличились почти на 400 млн евро.
 
В четвертом квартале в балтийских странах сохранились самые высокие в еврозоне показатели инфляции. Экономические перспективы в регионе по-прежнему неясные, в результате чего в конце года уменьшился спрос на новые кредиты. Несмотря на сложные экономические условия, банк улучшил чистый процентный доход, потому что после длительного периода чрезвычайно низких процентных ставок произошел их рост, а также повысилась эффективность деятельности банка, в результате чего увеличилась чистая прибыль.
 
«Реализуемые Россией военные действия в Украине в прошлом году вызвали экономический спад и существенно повлияли на планы развития предприятий в ближайшем будущем. Европейский Центральный банк, реагируя на стремительный рост инфляции, в середине года начал стремительно поднимать ставки Euribor. С ростом ставок увеличились ежемесячные платежи получателей кредитов и подорожали новые кредиты. Банки и получатели кредита должны считаться с тем, что и в этом году рост ставок, вероятнее всего, продолжится, и это в целом может повлиять на рынок кредитования. Тем не менее, в этой ситуации есть и положительные изменения, так как с ростом ставок Euribor растут и процентные ставки по вкладам. С конца прошлого года наблюдаем возобновление интереса населения о депозитах. Жители стараются дифференцировать риски, делая срочные вклады, а также вкладывая в альтернативные инструменты, чтобы накопленные финансовые средства стремительно не теряли своей ценности», – сообщает Керли Варес, руководитель Luminor в Латвии.
 
Чистая прибыль Luminor в четвертом квартале 2022 года достигла 40,3 миллиона евро. По сравнению с четвертым кварталом 2021 года, на прибыль банка главным образом благоприятно повлияло увеличение доходов на 32 млн евро, в свою очередь расходы были на 2,5 млн больше. Усредненная рентабельность собственного капитала банка выросла на 12,3%, по сравнению с 6,9% в прошлом году. Luminor сохраняет сильную позицию ликвидности и капитала. В конце четвертого квартала общий показатель капитала первого уровня, включая чистую прибыль, составил 19,4%.
 
Увеличение чистой прибыли по сравнению с тем же периодом предыдущего года составило 50 млн евро, увеличившись с 74,7 млн евро в 2021 году до 124,7 млн евро в 2022 году, чему главным образом способствовало повышение эффективности и увеличение чистого процентного дохода под влиянием увеличившейся ставки Euribor.
 
В прошлом квартале в центре внимания Luminor была сфера ИТ и работа над повышением стабильности услуг, устраняя унаследованные проблемы и внедряя более гибкие ИТ-системы. Ударение на улучшение действия ИТ будет делаться и в дальнейшем, так как предусмотрены инвестиции в улучшение производительности ИТ-решений. Также Luminor продолжит осуществлять различные мероприятия, чтобы достичь выдвинутых целей в области окружающей среды, социальной ответственности и корпоративного управления (ESG). Morningstar Sustainalytics, ведущая рейтинговая компания в области ESG, дала Luminor высшую оценку в рейтинге ESG-рисков (10,5), что является наилучшим результатом в банковском секторе Балтии.
 
«Оглядываясь на прошлый год, с гордостью могу сказать, что Luminor предоставил финансовую поддержку почти 9000 домохозяйств стран Балтии в приобретении нового жилья. Также в странах Балтии мы увеличили объемы финансирования предприятий, представляющих различные отрасли, помогая нашим клиентам подстроить свою предпринимательскую деятельность к изменчивой среде. Мы продолжали начатый курс в направлении устойчивости, вовлекая в наши мероприятия и клиентов.
 
В этом году нашим приоритетом является улучшение опыта наших клиентов и предложения услуг банка, и мы будет продолжать делать значительные вложения для осуществления этих целей. В этом году мы будем инвестировать полученные доходы в свои ИТ системы и технологии, а также расширим свои команды.
 
Несмотря на высокий уровень инфляции и неясные глобальные макроэкономические перспективы, мы по-прежнему уверены в стабильности Балтийского региона. Мы будем продолжать поддерживать своих клиентов – как частных лиц, так и предприятия, – помогая ориентироваться в текущих экономических условиях. Также я хочу поблагодарить наших сотрудников, которые в очередной раз подтвердили свое усердие и выносливость на протяжение всего года», – сообщает Петер Босек, председатель правления банка Luminor.
 
Отчет Luminor за четвертый квартал 2022 года на английском языке доступен здесь.