Карты

Как активировать карту?

Полученная по почте: полученную по почте карту можно активировать только в разделе Счета и карты -> Мои карты полной версии интернет-банка. Полученную по почте карту необходимо активировать в течение 90 дней. В противном случае кнопка активации из интернет-банка будет удалена.
Полученная в центре обслуживания клиентов: если Вы получили платежную карту в нашем центре обслуживания клиентов, можете начинать пользоваться ею сразу. Невыданная карта в центре обслуживания клиентов будет уничтожена.

Что означает зарезервированная сумма

Зарезервированные суммы – это совершенные картой сделки, которые уже вычтены из доступного остатка, но еще не проведены/не видны в системе выписки со счета. Реальный остаток счета – тот, который виден возле надписи «Доступный остаток».

Если Вы кликните по сумме, появится информация о зарезервированных сделках.

Как увеличить лимит кредитной карты?

Для карт, которые больше не выдаются (информацию об этих продуктах Вы найдете в прейскуранте), кредитный лимит увеличить нельзя. Если хотите увеличить лимит для существующей карты, подайте заявку на кредитный лимит в разделе интернет-банка Счета и карты → Мои карты, заполнив заявление «Карты Luminor Black с кредитным лимитом».

Каковы преимущества кредитной карты Luminor Black?

О преимуществах карты Luminor Black узнайте здесь.

Как работает Страхование, идущее в комплекте с кредитной картой? Что делать, если наступил страховой случай?

Узнайте больше о Страховании путешествий, и что делать, если наступил страховой случай, здесь.

Какой ПИН-код у моей новой карты?

Если у Вашей карты истек срок годности, и Вы получили автоматически возобновленную новую карту, ПИН-код не меняется – он такой же, что и у Вашей предыдущей карты.
Обновленная карта будет активирована, когда Вы снимете наличные в банкомате или подтвердите операцию, вставив карту в POS-терминал и введя PIN-код (PIN-код остается прежним).

В других случаях, когда выдана новая карта, aктивировать карту и получить PIN-код можно в интернет-банке или в мобильном приложении в разделе «Счета и карты» > «Мои карты».

Если Вы получаете карту в филиале Luminor, Ваш PIN-код будет выдан вместе с новой картой.

Что делать, если я забыл ПИН-код карты?

Если Вы забыли свой PIN-код, его можно просмотреть в интернет-банке или в мобильном приложении в разделе «Счета и карты» / «Мои карты».

Вы можете изменить PIN-код в банкомате Luminor.

Почему банкомат не возвращает мою карту?

Если в банкомате три раза подряд вводится неправильный ПИН-код карты, банкомат задерживает карту. Тогда Вам нужно заказать новую карту. Перейдите в раздел Счета и карты → Мои карты полной версии интернет-банка. Затем нажмите кнопку «Заменить карту».

Каков лимит покупок и снятия наличных денег расчетной карты?

У всех карт VISA суточный лимит покупок составляет 5000 €, а суточный лимит снятия наличных денег в сутки – 5000 € (или эквивалент в другой валюте), лимит снятия наличных денег за 30 дней – 20 000 € (или эквивалент в другой валюте).

Ввиду соображений безопасности суточный лимит снятия наличных денег из банкоматов, оборудованных только технологией считывания магнитной полосы, составляет 350 €.

Лимит снятия наличных денег у торговца (при условии, что торговец эту услугу обеспечивает) за одну покупку – 100 €.

Что делать, если приближается срок годности карты?

Вашу карту мы возобновим автоматически, если за последние три месяца Вы пользовались ею для расчетов, и у нее есть отметка о возобновлении. Это можно проверить в разделе интернет-банка Счета и карты → Мои карты → Возобновление карты.

Рекомендуем по крайней мере за месяц до истечения срока годности карты убедиться, указан ли правильный адрес доставки карты, в разделе интернет-банка Счета и карты → Мои карты.

Возобновленную карту мы изготовим до 15-го числа месяца и отправим по Выбранному Вами месту доставки.

Расходы на доставку карты:

по почте на территории Латвии – 2 €;
по почте за границу – 10 €;
в центре обслуживания клиентов – 10 €.

В случае возобновления у карты сохранится ПИН-код предыдущей карты.

Что делать, если я заметил неавторизованные транзакции и/или столкнулся с мошенничеством?

Немедленно заблокируйте свою карту! Вы можете это сделать:

В мобильном приложении, выбрав «Счета и картыарты» / «Мои карты» / «Блокировать карту».
В интернет-банке, выбрав «Счет/Карты» / «Мои кар» / статус «Заблокировать».
По телефону +371 67 17 1880 (24/7).

Обратите внимание! Если вы заблокируете карту в мобильном приложении или в интренет-банке, вы все равно сможете использовать карту в своем цифровом кошельке (Apple Pay, Google wallet). Чтобы заблокировать карту в цифровом кошельке, обратитесь в банк по телефону +371 67 17 1880 (24/7).

Чтобы оспорить, заполните жалобу Претензия o покупке с платежной картой. Пожалуйста, предоставьте всю необходимую информацию, чтобы начать процесс оспаривания.

Когда я могу запросить возврат средств за приобретенные товары или услуги?

Вы имеете право оспорить платеж по карте, если:

Вы не получили товар или услугу.
Полученные товары или услуги не соответствуют описанию или имеют дефекты.
С вас списали средства более одного раза за одну и ту же покупку.
Вы не согласны с суммой за покупку, удержанной с вашего счета.
Вы отменили подписку на услугу, но средства все равно списываются с вашего счета.

Обратите внимание, что для того, чтобы иметь возможность начать жалобу на сделку, необходимо сначала попытаться разрешить ситуацию с продавцом. Однако если соглашение с продавцом не будет достигнуто, мы постараемся помочь вам вернуть уплаченную сумму.

Пожалуйста, заполните заявку Претензия o покупке с платежной картой, и укажите всю информацию, связанную с оспариваемой сделкой.

Важно! Пожалуйста, предоставьте подробное описание ситуации и любые соответствующие документы (например, описание приобретенных товаров или услуг, фотографии, копии подтверждения заказа и переписки с продавцом, доказательство того, что вы отменили заказ или подписку и т. д.). Чем больше информации вы предоставите, тем больше у нас будет аргументов для подачи жалобы на транзакцию.
Пожалуйста, отправьте запрос в течение 60 календарных дней с даты списания средств с вашего счета. Срок обработки Вашего запроса может занять от 35 до 100 календарных дней.

Я не получил наличные в банкомате, но средства списали с моего счета - что делать?

Пожалуйста, заполните Претензия o снятии наличных в банкомате и предоставьте подробное описание ситуации и любую информацию, связанную со сделкой.

Чем больше информации вы предоставите (например, дата и время снятия или внесения наличных, технические проблемы, замеченные в банкомате во время транзакции), тем быстрее мы сможем выяснить соответствующие обстоятельства. Мы сможем ответить на ваш запрос только после проверки журнала работы банкомата, оценки остатка денежных средств, рассчитанного при инкассации, и других связанных с этим обстоятельств. Поэтому, как только ваш запрос будет получен, его обработка может занять некоторое время:

до 35 календарных дней, если операция была совершена в банкоматах Luminor;
до 100 календарных дней, если операция проводилась в банкоматах других банков.

Я внес наличные в банкомате, но средства не поступили на мой счет - что делать?

Пожалуйста, заполните Претензия o внесении наличных через банкомат и предоставьте подробное описание ситуации и любую информацию, связанную со сделкой.

Чем больше информации вы предоставите (например, дата и время снятия или внесения наличных, технические проблемы, замеченные в банкомате во время транзакции), тем быстрее мы сможем выяснить соответствующие обстоятельства. Мы сможем ответить на ваш запрос только после проверки журнала работы банкомата, оценки остатка денежных средств, рассчитанного при инкассации, и других связанных с этим обстоятельств. Поэтому, как только ваш запрос будет получен, его обработка может занять до 35 календарных дней.

Что делать, если у меня не получается совершать покупки в интернете?

В разделе Счета и карты → Мои карты → Покупки в интернете (Разрешить/Не разрешать) интернет-банка проверьте, активирована ли функция совершения расчетов в интернете.

Также убедитесь, есть ли на Вашем счету достаточные средства для совершения покупки.

Если остаток счета достаточный и покупки в интернете разрешены, свяжитесь с нами по информативному телефону +371 67 17 1880, чтобы уточнить причину отказа.

Какова комиссия за покупки картой, если сделку картой я совершал в валюте, которая отличается от валюты счета карты?

К таким случаям применяется наценка в размере 3%, и она прибавляется к курсу обмена валюты в тот момент, когда сделка будет проведена (появится в выписке со счета).

Учтите, что обмен валюты происходит согласно курсу обмена валюты, действующему на момент, когда поставщик финансовых услуг осуществляет обработку сделки.

Какова комиссия за сделки наличными картой Visa Debit?

Снятие наличных денег картой Visa Debit:

в банкоматах Luminor в Латвии, Литве и Эстонии до 750 EUR за календарный месяц – без комиссии, в свою очередь, с суммы, превышающей 750 EUR, удерживается комиссия в размере 0,4%.
в другом банке, в банкоматах другого банка – 2% суммы сделки, мин. 3,50 EUR/4,00 USD (если валюта сделки отличается от валюты счета карты).

Взнос наличных денег на свои счета в банкоматах Luminor в Латвии картой до 2000 EUR за календарный месяц – без комиссии. В свою очередь, с суммы, превышающей 2000 EUR, удерживается комиссия в размере 0,2%.

Как я могу подключить/отключить SMS-сообщения о сделках по счету карты?

Перейдите в раздел Счета и карты → Мои карты → SMS-сообщения → Просмотреть/Поменять интернет-банка. Открыв этот раздел, Вы сможете выбрать подходящий вид настроек SMS.

Если карта включена в какой-либо из комплектов Услуг, SMS-услуги являются бесплатными. В других случаях – согласно прейскуранту.

Как я могу снять наличные в банкомате, если моя платежная карта мне не доступна?

Следуйте указаниям в инструкции:

Что делать, если я забыл (или не вижу на карте) CVV-код карты?

Если Вы забыли свой CVV-код, его можно просмотреть в интернет-банке или в мобильном приложении в разделе Счета и карты → Мои карты.

Бесконтактные платежи

Смогу ли я совершать бесконтактные платежи сразу после получения карты?

Нет, сначала вам нужно будет совершить стандартный платеж, разместив карту в POS-терминале и введя свой ПИН-код, или сняв деньги в банкомате Luminor.

Как нужно использовать бесконтактную карту?

Найдите POS-терминал со значком «бесконтактная оплата».
Оплатите товар, стоимость которого не превышает 50 евро.
На некоторое время поднесите бесконтактную платежную карту к POS-терминалу.
Если увидите зеленый свет и услышите звуковой сигнал, оплата подтверждена. В целях дополнительной безопасности вам время от времени будет предложено ввести свой ПИН-код для мелких платежей.

Как узнать, поддерживает ли магазин бесконтактные платежи?

Вы можете использовать бесконтактную карту с любым POS-терминалом, имеющим следующий значок

Где я могу использовать свою бесконтактную карту?

Вы можете использовать бесконтактную карту с любым POS-терминалом, имеющим значок «бесконтактная оплата».

Можно ли использовать бесконтактную технологию для снятия наличных в банкоматах?

Эта опция доступна в банкоматах, отмеченных значком бесконтактной оплаты.

Банкоматы Luminor в Балтии доступны, просто поднеся к ним платежную карту, смарт-устройство или смарт-часы. Чтобы снять или внести деньги (только с платежной картой), посмотреть остаток счета или воспользоваться любой другой услугой, просто поднесите свою бесконтактную платежную карту, смартфон или смарт-часы с активированной функцией бесконтактных платежей к банкомату и введите PIN-код.

Насколько близко нужно поднести карту к POS-терминалу, чтобы совершить бесконтактный платеж?

Расстояние между бесконтактной картой и POS-терминалом должно составлять менее одного сантиметра.

Каков лимит стоимости товара, за который можно заплатить бесконтактным способом?

Вы можете использовать бесконтактную карту для оплаты товаров, стоимость которых не превышает 50 евро. При покупках свыше 50 евро вам будет предложено ввести ПИН-код.

Существует ли дополнительная комиссия за бесконтактные платежи?

Дополнительные комиссии за использование бесконтактной карты не взимаются. Однако стандартные тарифы будут действовать по-прежнему.

Как можно проверить, выполнен ли платеж?

POS-терминал указывает на выполнение платежа зеленым светом и звуковым сигналом.

Получу ли я чек POS-терминала для подтверждения оплаты?

Задача бесконтактных платежей – сделать процесс оплаты низких сумм как можно быстрее и удобнее. Если вам нужен чек POS-терминала для подтверждения бесконтактной оплаты, просто обратитесь к продавцу.

Можно ли пользоваться бесконтактной картой за границей?

Да, вы можете использовать бесконтактную карту как за рубежом, так и в Латвии. Бесконтактные платежи принимаются на терминалах со значком «бесконтактная оплата»

Что делать, если я не хочу использовать функцию бесконтактной оплаты?

Вы можете отключить функцию бесконтактной оплаты для своей карты: войдите в интернет-банк, в разделе «Карты» выберите пункт «Бесконтактная карта» и нажмите «Отключить бесконтактные платежи». Для успешной обработки заявления необходимо совершить платеж, разместив карту в POS-терминале и введя свой ПИН-код (или снять деньги в банкомате Luminor).

Является ли технология бесконтактных платежей безопасной?

Да, это безопасно. Бесконтактные технологии основаны на методах шифрования следующего поколения (например, чип и PIN-код), поэтому при совершении платежей вы можете чувствовать себя в безопасности. Существует лимит на один платеж в размере 50 евро. Время от времени вам будет предложено ввести ПИН-код, чтобы проверить, являетесь ли вы полноправным владельцем карты. При потере или краже карты вы защищены от любых убытков, понесенных в результате неправомерных действий. Если ваша карта потеряна или украдена, просим сообщить нам об этом как можно скорее.

Можно ли сделать платеж, просто пройдя мимо POS-терминал, и не узнать об этом?

Нет, это невозможно. При покупке продавец должен ввести сумму в POS-терминал, и только после этого вам будет предложено предъявить бесконтактную карту и поднести ее к терминалу на несколько секунд.

Можно ли перехватить информацию с моей карты при оплате?

Бесконтактная оплата происходит, только когда карта находится очень близко к POS-терминалу. Технически это устраняет риск перехвата информации во время оплаты. Кроме того, каждый POS-терминал оснащен необходимыми элементами безопасности согласно отраслевым стандартам.

Есть ли хоть малейший шанс, что один платеж будет сделан дважды?

Нет никаких шансов, что это произойдет. Бесконтактные POS-терминалы могут обрабатывать только один платеж за раз. Существует еще одно дополнительное обеспечение безопасности: каждый платеж должен быть завершен или отклонен до начала следующего платежа.

Как можно проверить, защищена ли моя платежная информация?

Бесконтактные платежи основаны на надежных чиповых и ПИН-технологиях, что обеспечивает как защиту данных, так и безопасность платежей за счет ключей и методов шифрования следующего поколения.

Платежи обрабатываются в той же платежной инфраструктуре, что и обычные платежи, совершенные с помощью чиповых карт или подтвержденных ПИН-кодом.

Почему меня не просят ввести ПИН-код карты?

Чтобы сделать бесконтактные платежи такими же удобными и простыми, как оплату наличными, магазины, принимающие бесконтактные карты, не просят вводить ПИН-код при покупках дешевле 50 евро.

Может ли другой человек воспользоваться моей картой несколько раз в случае ее потери или кражи?

При совершении нескольких бесконтактных платежей подряд система предложит ввести ПИН-код для проверки личности владельца карты. Бесконтактные платежи ограничены 50 евро, и в пределах этой суммы можно совершить одну или несколько покупок. Если сумма покупки превышает 50 евро, необходимо ввести ПИН-код или даже поместить карту в POS-терминал. Если ваша карта утеряна или украдена, просим сообщить в Банк как можно скорее, чтобы мы могли заблокировать и заменить ее.

Что делать, если моя карта утеряна или украдена?

Если ваша карта утеряна или украдена, просим сообщить в Банк как можно скорее, позвонив по телефону +371 67 17 1880.

Страхование карт

Должна ли карта быть с собой в путешествии, чтобы страхование было в силе?

Нет, карта не обязательно должна быть с собой, такого требования нет.

Нужно ли платить за приобретение путешествия (авиабилеты, другой транспорт) картой Black, чтобы страхование было в силе?

Нет, такого требования нет.

Нужно ли мне перед отправлением в путешествие запросить подтверждение страхования? Как это можно сделать?

Страхование работает без подтверждения. Условия для путешествий в каждой стране разные – некоторые страны требуют предъявить полис. В таких случаях, пожалуйста, запросите у банка сертификаты, позвонив в Поддержку клиентов +371 67 17 1880 или заполнив заявление в своем интернет-банке в разделе Сообщения / Новое заявление / Заявление для получения сертификата страхования путешествий, указав свои данные и / или данные членов своей семьи.

Руководитель группы путешественников требует представить подтверждение, что я застрахован. Где я могу его получить?

Сертификаты страхования путешествий можно запросить, позвонив в Поддержку клиентов +371 67 17 1880 или заполнив заявление в своем интернет-банке в разделе Сообщения / Новое заявление / Заявление для получения сертификата страхования путешествий, указав свои данные и / или данные членов своей семьи.

Какой номер моего страхового полиса? Где я могу его увидеть?

Номер полиса указан в сертификате. Чтобы подать заявление на возмещение, нужно указать только существующую карту.

Если у меня есть карта Luminor Black, но я никогда ее не использовал, застрахован ли я?

Если карта активна (не закрыта), страхование путешествий доступно.

Если вместе со мной в путешествие отправляются дети моей сестры, они тоже застрахованы?

Нет, они не страхуются. Страхуются супруг или партнер-сожитель Пользователя карты, ведущий с Пользователем карты общее домохозяйство по крайней мере один год, дети Пользователя карты (биологические и усыновленные/удочеренные) в возрасте до 18 лет (включительно) и дети Пользователя карты (биологические и усыновленные/удочеренные) в возрасте от 19 до 24 лет (включительно), если они учатся на очном отделении.

Застрахован ли я, если отправляюсь в поездку с горными лыжами, сноубордом и снежными мотоциклами?

Занятия горными лыжами, сноубордом и поездки на снежном мотоцикле страхуются только на специально оборудованных для этого трассах.

Компенсирует ли страхование убытки, возникшие из-за отмены путешествия, если перед поездкой я заражусь Covid-19?

Если до начала путешествия застрахованное лицо заражается Covid-19, страховщик компенсирует невозвращаемые убытки, возникшие из-за отмены путешествия. Максимальный лимит страхового возмещения за один случай равен указанной в полисе сумме страхования риска «Аннулирование путешествия».

Компенсирует ли Страхование убытки, возникшие из-за отмены путешествия, если один из членов семьи является контактным лицом с заразившимся Covid 19 лицом, на которое распространяются правила изоляции?

Страховщик не покрывает убытки, возникшие из-за отмены путешествия, если один из членов семьи является контактным лицом с заразившимся Covid -19 лицом.

Если полет нужно отменить, в каком размере Compensa компенсирует убытки?

Если отменяется путешествие, страховщик компенсирует невозвращаемые убытки, возникшие из-за отмены путешествия. Максимальный лимит страхового возмещения за один случай равен указанной в полисе сумме страхования риска «Аннулирование путешествия».

Карта для детей и молодежи - вопросы и ответы

Применяющиеся к платежным картам лимиты операций снятия наличных и оплаты

Возраст	Ежедневный лимит на снятие наличных	Ежедневный лимит на покупки (в том числе в интернете)	Ежемесячный лимит на снятие наличных
6-15 лет	30 EUR	150 EUR*	300 EUR
16-17 лет	70 EUR	700 EUR*	700 EUR

*Применяющиеся лимиты не включают в себя транзакции, которые проводятся без проверки получателем на предмет того, достаточно ли средств на счету для выполнения соответствующей транзакции (так называемые офлайн‑транзакции).

Что делать, если у моего ребенка уже есть счет, но теперь ему нужна карта и интернет-банк?

Если у вашего ребенка есть только счет, но нет доступа к интернет-банку, вы можете оформить интернет-банк для него удаленно, выполнив указанные здесь действия. Если у родителя / представителя ребенка нет электронной подписи, интернет-банк можно открыть в любом из наших центров обслуживания клиентов.

Если у вашего ребенка уже открыт счет и теперь ему нужна карта, вы можете заказать ее через интернет-банк ребенка (в разделе Счета и карты / Мои карты / Заказать новую карту).

Могу ли я заказать карту для ребенка, привязанную к моему счету? Как это сделать?

Да, вы можете. Если пользователь дополнительной карты является клиентом Luminor, держатель счета может заказать дополнительную карту в интернет-банке: Счета и карты / Мои карты / Заказать новую карту для другого лица / Является ли пользователь карты клиентом Luminor / Введите персональный код пользователя.

Если пользователь дополнительной карты не является клиентом Luminor, ему потребуется доступ к интернет-банку для активации карты. Для этого родитель должен запросить доступ к интернет-банку (смотрите предыдущий вопрос).

Дополнительные возрастные ограничения карт:

Luminor Debit выдается с 6 лет
Luminor Black выдается с 12 лет
Infinite (для клиентов Private Banking) выдается с 12 лет

С какого возраста ребенок может пользоваться интернет-банком?

Доступ к интернет-банку не имеет возрастных ограничений, но возраст может отличаться для средств аутентификации для использования интернет-банка.

Для удаленного доступа к интернет-банку выдается калькулятор кодов (без возрастных ограничений).
Доступ к Smart-ID можно получить в филиале, а также удаленно (необходимо, чтобы счет был подтвержден одним из родителей или законным опекуном). Сам Smart-ID не имеет возрастных ограничений для пользователей, но возрастные ограничения установлены в зависимости от типа учетной записи Smart-ID и выбранного метода аутентификации.

Могу ли я открыть счет для ребенка младше 6 лет?

Да, но платежные карты выдаются только с 6 лет.

Как я могу могут изменить лимиты/права доступа к интернет-банку своего ребенка после открытия счета?

Вам необходимо заполнить одно из следующих заявлений через интернет-банк ребенка: Заявления / Интернет-банк / Изменения в настройках существующего пользователя / Изменение лимитов платежей / Изменение прав.

Какие условия страхования путешествий и покупок действуют для карты Luminor Black моего ребенка?

Ребенок – это лицо, которое не достигло 18-летнего возраста (кроме тех лиц, которые согласно закону объявлены совершеннолетними).
Условия и лимиты страхования путешествий действуют независимо от возраста держателя карты.
Условия и лимиты страхования покупок действуют независимо от возраста держателя карты.
Заявление о наступлении страхового случая при страховании путешествий и покупок может подать только родитель или законный опекун ребенка.